随着我国经济快速发展和金融市场的日益开放，打击洗钱犯罪已成为维护国家安全、保障经济秩序和社会稳定的至关重要环节。

国家安全法的主要内容

依据《中华人民共和国国家安全法》，国家安全工作坚持总体国家安全观，以维护国家政权、主权、统一和领土完整、人民福祉、经济社会可持续发展和国家其他重大利益为目标。该法明确规定了维护国家安全的各项任务，涵盖政治、军事、文化、社会等领域，并确立了各部门、各地方在维护国家安全方面的法定职责。其中，经济安全作为基础要素，特别强调了对金融系统的防护，国家健全金融宏观审慎管理和金融风险防范、处置机制，反对一切形式的恐怖主义和极端主义，依法开展资金监管工作。

洗钱犯罪对国家安全的威胁

洗钱犯罪不仅侵蚀国家金融体系的健康肌理，更暗藏破坏国家政治稳定、社会安定、经济安全的风险。它为毒品贩运、恐怖主义、贪污腐败等上游犯罪提供资金链支持，从而挑战国家政权安全和社会和谐。在全球化背景下，跨境洗钱活动更是对国际政治经济体系的安全构成了严峻挑战。

典型案例：虚拟货币连环案

近日，北京警方和国家外汇管理局北京市分局联合破获了涉虚拟货币的连环案件，涉案金额超过20亿元。

北京警方此前接到线索，称有人利用“暗网”和虚拟货币传递信息并进行虚拟货币交易，特别是非法售卖我国公民的各类隐私信息。

有人在境外利用境外聊天软件组成了多个群组，在群组内公然售卖公民个人信息，售卖信息的群组成员高达数百人，群组内累计贩卖公民个人信息高达上亿条，交易方式严格限定只通过虚拟货币完成。

办案民警发现，犯罪嫌疑人闫某某在售卖公民信息过程中，全部通过虚拟货币进行交易结算。在虚拟货币兑换现金过程中，数额特别巨大，这也引起了警方的注意。警方继续追查，发现给闫某某兑换资金的林某某，长期使用虚拟货币从事非法买卖外汇违法犯罪行为。林某某供述在“上线”高薪诱惑下，林某某和同伙，共同注册了十多个虚拟货币的钱包账户，还开设了超过30个专门用于洗钱的银行账户疯狂作案，一年内洗钱超20亿元。经过深入调查，涉案的林某某地下钱庄6名成员及非法出售公民信息的闫某某，各自的犯罪事实逐步清晰。

2023年12月，警方兵分四路，在温州、南京、北京、哈尔滨同时行动，将涉案犯罪嫌疑人全部抓获。警方现场缴获从事非法活动的手机等电子设备20余部、银行卡30余张。经过清点，该案件共涉及资金超过20亿元，用于非法交易的虚拟货币钱包达到十余个。

有权机关提示：

在我国，虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动。以虚拟货币为跨境交易媒介，实现外汇与人民币的非法兑换行为，均属于非法买卖外汇行为，构成犯罪的，依法追究刑事责任。境外的地下钱庄和洗钱团伙常以买卖外汇在部分国家合法作为幌子，来淡化这种法律责任，诱导我国民众在国内开立银行账户和虚拟币账户，帮助其实现地下钱庄的资金转移交易，这种行为在我国是违法犯罪行为，涉嫌刑法的非法经营罪或者洗钱犯罪，需要承担法律责任。

广大人民群众在办理外汇业务时，一定要通过银行等正规金融机构办理，远离地下钱庄等非法渠道，积极配合金融机构履行反洗钱义务，避免遭受资金财产损失。