保单服务介绍-基本资料变更
  • 1
  • 变更生存金领取方式
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  • 申请时间:合同有效且在满期前30天
    表格填写范例:基本资料变更申请书
    注意事项:
    1.     投、被保险人签名;
    2.     申请提取生存金时或累积生息变更为现金领取时,需提供被保险人身份证件原件及复印件,如被保险人未成年,需提供投保人身份证件原件及复印件;
    3.   身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。
  • 2
  • 变更通讯地址
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  • 申请时间:合同有效期内
    注意事项:
    1.    投保人签名;
    2.    如需变更,也可直接拨打我们的客服热线:95545;或通过网上办理。我要变更
  • 3
  • 变更授权账号
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  • 申请时间:合同有效期内
    注意事项:
    1.    投保人签名;
    2.    变更缴费账号为被保险人账号和变更被保险人领款账号时,同时需被保险人签名;
    3.    如需变更,也可直接拨打我们的客服热线:95545;或通过网上办理:我要变更
  • 4
  • 变更投保人
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:基本资料变更申请书、新旧投保人身份证复印件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)、新投保人存折(卡)复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书
    表格填写范例:基本资料变更申请书
    注意事项:
    1.   投、被保险人签名;
    2.   身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。
    3. 如原投保人身故,保单现价在无需公证范围内,需提供原投保人所有法定继承人身份证复印件及所有法定继承人签署的无公证声明;
  • 5
  • 变更受益人
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:保险合同原件、基本资料变更申请书、投保人身份证复印件、受益人身份证复印件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    表格填写范例:基本资料变更申请书
    注意事项:
    1.   投、被保人签名;
    2.   身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。
  • 6
  • 变更客户基本资料
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:基本资料变更申请书、投保人身份证复印件(如变更被保人或受益人资料,需提供被保人或受益人身份证复印件)、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    表格填写范例:基本资料变更申请书
    注意事项:
    1.     投保人签名(如变更被保人或受益人资料,需被保人签名);
    2.   身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。
     
  • 7
  • 补发保险合同
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  •  
    申请时间:合同有效期内
    申请资料:基本资料变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:
    1.     投保人签名。
  • 8
  • 变更红利领取方式
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:基本资料变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)、存折(卡)复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书
    注意事项:
    1.     投保人签名。
  • 9
  • 万能寿险额外投资保险费
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  • 申请时间:合同有效期内(缓缴期除外)
    申请资料:基本资料变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)、存折(卡)复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书
    注意事项:
    1.     投保人签名。
  • 10
  • 保单借款
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:保险合同原件、基本资料变更申请书、投保人身份证复印件原件、存折(卡)复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书
    注意事项:
    1.     投保人签名;
    2.     保险合同累计有现金价值或账户价值。
保单服务介绍-保险计划变更
  • 1
  • 主险减少保额
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  • 申请时间:传统寿险:缴费频率为月缴/季缴/半年缴,合同有效期内;缴费频率为年缴,合同有效且在保单周年日前30天;
    一年期主险:合同有效期内。
    申请资料:保险计划变更申请书、投保人身份证原件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)、存折复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书
    注意事项:
    1.     投保人签名;
    2.     若此项变更在保单犹豫期内,必须提供保险合同原件及首期保险费发票;
    3.     身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。

  • 2
  • 变更附加险(新增/终止/保额变更)
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  • 新增附加险
    申请时间:长期附加险:合同有效且在保单周年日前30天;短期附加险:合同有效期内(宽限期除外)
    申请资料:保险计划变更申请书健康及财务告知书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    表格填写范例:保险计划变更申请书
    注意事项:
    1.     投、被保险人签名。
     
    终止附加险
    申请时间:合同有效期内。
    申请资料:保险计划变更申请书、投保人身份证原件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    表格填写范例:保险计划变更申请书
    注意事项:
    1.     投保人签名;
    2.   若此项变更在保单犹豫期内,必须提供保险合同原件及首期保险费发票;
    3.   身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。
     
    附加险增加保额:
    申请时间:合同有效期内(宽限期除外)
    申请资料:保险计划变更申请书健康及财务告知书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    表格填写范例:保险计划变更申请书
    注意事项:
    1.     投、被保险人签名;
    2.     只接受短期附加险增加保额申请。
     
    附加险减少保额:
    申请时间:
    长期附加险:缴费频率为月缴/季缴/半年缴,合同有效期内;缴费频率为年缴,合同有效且在保单周年日前30天;
    短期附加险:合同有效期内。
    申请资料:保险计划变更申请书、投保人身份证原件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)、存折复印件(卡)和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书
    注意事项:
    1.     投保人签名;
    2.     若此项变更在保单犹豫期内,必须提供保险合同原件及首期保险费发票;
    3.     身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。


  • 3
  • 变更缴费频率
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  • 申请时间:
    长缴别变为短缴别:合同有效期内。
    短缴别变为长缴别:新缴费方式应缴日前30天。
    申请资料:保险计划变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:
    1.     投保人签名;
    2.   若此项变更在保单犹豫期内,必须提供保险合同原件及首期保险费发票。
  • 4
  • 变更职业
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:保险计划变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:
    1.     投、被保险人签名。
  • 5
  • 复效
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  • 申请时间:合同效力中止两年内
    申请资料:保险计划变更申请书健康及财务告知书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:
    1.    投、被保险人签名;
    2.   复效时,未来需缴纳保费超过20万元,需提供投保人和被保险人身份证复印件;
    3.   身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。
     
  • 6
  • 解除合同
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  • 犹豫期内解除合同:
    申请时间:保险合同签收10天内且未理赔
    申请资料:保险合同原件、保险计划变更申请书、投保人身份证原件、首期保费发票、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)、存折(卡)复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书
    注意事项:
    1.     投保人签名;
    2.     退款须退至首期保险费缴费帐号,若帐号已注销,须提供相关销户证明。
    3.   身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。
     
    非犹豫期内解除合同:
    申请时间:犹豫期后任意时间
    申请资料:保险合同原件、保险计划变更申请书、投保人身份证原件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)、存折(卡)复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书
    注意事项:
    1.     投保人签名;
    2.     解除合同(非犹豫期)有损失,请您慎重考虑;
    3.   身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。
     
  • 7
  • 减额缴清
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  • 申请时间:合同有效且在保单周年日前30天
    申请资料:保险计划变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:
    1.     投保人签名。
    2.   保单累计有现金价值足够购买最低保额
    3.    须在“保单周年日”5天前提供完整齐全的有效申请要件;
  • 8
  • 补缴万能寿险基本期缴保险费
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  • 申请时间:合同缓缴期内
    申请资料:保险计划变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    表格填写范例:保险计划变更申请书
    注意事项:
    1.     投保人签名。
  • 9
  • 取消万能寿险保险费缓缴期
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  • 申请时间:合同缓缴期内
    申请资料:保险计划变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    表格填写范例:保险计划变更申请书
    注意事项:
    1.     投保人签名。
  • 10
  • 变更万能寿险基本期缴保险费及保险金额
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  • 增加万能险期缴保险费及保险金额:
    申请时间:合同有效期且在保单周年日前30天(缓缴期除外)
    申请资料:保险计划变更申请书健康及财务告知书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    表格填写范例:保险计划变更申请书
    注意事项:
    1.    投、被保险人签名;
    2.    须在“保单周年日”5天前提供完整齐全的有效申请要件;
    3.    合同缓缴期内不接受本项目。
     
    减少万能险期缴保险费及保险金额:
    申请时间:合同有效期且在保单周年日前30天
    申请资料:保险计划变更申请书、投保人身份证原件复印件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    表格填写范例:保险计划变更申请书
    注意事项:
    1.   投保人签名;
    2.   若此项变更在保单犹豫期内,必须提供保险合同原件及首期保险费发票;
    3.   须在“保单周年日”5天前提供完整齐全的有效申请要件;
    4.   身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。
     
保单服务介绍-投连计划变更
  • 1
  • 额外投资保险费
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:账户变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)、存折(卡)复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书
    注意事项:
    1.     投保人签名;
    2.     若主合同为万能寿险,缓缴期及宽限期内不受理本项目;
    3.     若主合同为投资连结保险,在同一个资产评估周期内,只能办理一次本项目申请,将按您指定的分配比例,以收到保险费后的下一个资产评估日的价格买入投资单位。
  • 2
  • 投资账户转换
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:账户变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:
    1.     投保人签名;
    2.     在同一个资产评估周期内,只能办理一次本项目申请,我们将在收到并批准客户的申请后,以下一个资产评估日的价格进行账户投资单位的转出和转入;
    3.     每次申请账户转换须与上一次账户转换间隔5个工作日以上,即:每两次账户转换申请之间必须有5个工作日的时间间隔。
  • 3
  • 部分领取账户价值
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:账户变更申请书、投保人身份证原件复印件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:
    1.   投保人签名;
    2.   若主合同为投资连结保险,在同一个资产评估周期内,只能办理一次本项目申请,我们将在收到并批准您的申请后,以下一个资产评估日的价格卖出投资单位,将提取部分的账户价值转入客户指定的账户
    3.   身份证明文件包括:
    ※ 居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证;
    ※ 居住在境内的18 周岁(不含)以下的中国公民:户口簿;
    ※ 中国人民解放军军人:军人身份证件;
    ※ 中国人民武装警察:武装警察身份证件;
    ※ 香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证;
    ※ 军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证;
    ※ 我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证或者其他有效旅行证件;
    ※ 外国公民:护照;
    ※ 中国籍华侨:中国护照。
    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)
保单服务流程

 

保单服务规则
  • 1
  • 保单服务规则
  • 查看 >>
  • 一、申请办理保全业务时应备的文件  

    1、  本公司制定认可的格式化申请书;(下载基本资料变更申请书保险计划变更申请书投资连结产品账户变更申请书)  

    2、  相关人员的身份证件;

    3、  其他相关证件和公司所需资料。

     

    二、申请途径:

    1、  客户委托代理人至营销服务部或代理机构柜台申请办理;

    2、  客户本人或客户委托代理人以外的其他人至公司申请办理;

    3、 电销渠道客户本人致电中英客服热线95545办理;

    4、 登陆中英官网的个人空间进行变更或提交变更申请。

     

    三、委托代办规定: 

    1、  委托专门负责该保单服务的代理人(简称服务代理人)应提供的单证:

    一般应备文件 

    2、  委托其他人员时应提供的单证:

     一般应备文件

    被委托代办人身份证原件

    委托授权书

     

    四、各项变更应符合的基本要求: 

    1、  保全业务的申请人应为本公司规定的有权申请人;(详请向您的代理人咨询或致电我们的全国统一客服热线:95545咨询

    2、  客户已签保单回执(犹豫期撤销保险合同除外);

    3、  保全业务申请需递交本公司规定的申请文件;

    4、  需符合本公司规定的办理期间:(详见保全作业应备文件及申办时间一览表)

    5、  所有变更申请应符合投保规则的要求;

    6、  效力中止的保险合同申请变更时,应先办理复效,合同效力恢复后,才能办理其他项目的变更;

    7、  豁免保险费发生后,本公司不接受主合同和附加合同变更保险金额的申请;

    8、  对于申请时间在保费应缴日30天的项目,同时要求在保费应缴日”5天前提供完整齐全的有效申请要件。 

    9、 若保单投保人身故,保单的所有变更,其提起人为原投保人的法定继承人和被保险人,如被保险人为未成年人,则提起人为被保险人的监护人。

     

    五、申请书填写: 

    1、  变更申请书必须有申请人(参见各变更项目的申请人要求)。如由代理人/第三方代办人代办,则代理人/第三方代办人也需签名;代理人还需填写营业处代码、代理人号;

    2、  变更申请书应填写部分必须正确完整,并必须填写:保险单号码、申办日期、申请人签名、经办代理人签名、申办项目;若有更改,则需要客户签名确认; 

    3、  传统险和万能险的各类申请文件必须在客户签署申请书之日起三个工作日内交到公司,投连险的各类申请文件必须在客户签署申请书之日起一个工作日内交到公司; 

    4、  需被保险人签名确认的变更项目,如被保险人为未成年人,由投保人或被保险人的法定监护人签名确认 

    5、  填写时必须用黑色、蓝黑色钢笔或签字笔在申请书上逐项填写,若有增删涂改,应由申请人签名确认;

    6、   若申请人不能阅读并理解变更申请书、转账授权书、委托授权书(如由他人代办)、健康及财务告知书和条款内容及亲笔在相关处签名,须在相关签名处摁一红色右手拇指指纹,并加见证人签名,见证人需为非保单投保人、被保险人、受益人和代理人的其他人员。