保单服务介绍-基本资料变更
  • 1
  • 变更通讯地址
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  • 申请时间:合同有效期内
    注意事项:
    1. 投保人签名;

    2. 如需变更,也可直接拨打我们的客服热线:95545;或通过网上办理。我要变更

    3. 申请通讯信息变更的,则投保人名下所有保单通讯信息同时变更。

    4. 须详细、真实、清晰地填写地址和邮政编码。



  • 2
  • 变更授权账号
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  • 申请时间:合同有效期内

    申请资料:基本资料变更申请书、银行卡/折复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)

    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 变更缴费账号为被保险人账号和变更被保险人领款账号时,同时需被保险人签名;

    3. 如需变更,也可直接拨打我们的客服热线:95545;或通过网上办理:我要变更


  • 3
  • 变更投保人
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:基本资料变更申请书、新旧投保人身份证复印件、新投保人的银行卡/折复印件和保险费银行自动转账付款及自动转账领款授权书

    注意事项:

    1. 投、被保险人签名;

    2. 如原投保人身故,保单现价在无需公证范围内,需提供原投保人所有法定继承人(第一顺序)或所有遗属继承人填写的《变更投保人声明书》及原投保人所有法定继承人(第一顺序)或所有遗属继承人的有效证件。

    3. 新投保人对被保险人须有可保利益。变更投保人时,申请书中的“投保人”栏仍由原投保人签署,新投保人在申请书的“变更投保人”栏留存签名。

    4. 变更投保人时,保险合同中如有投保人豁免险的险种,该附加合同需同时申请终止。

    5. 有保单借款或垫缴的保单变更投保人,原投保人需先偿还保单借款或垫缴才能变更投保人。

    6. 若保单与万能险保单存在关联关系的,变更投保人后,原保单关联关系自动终止,新投保人可重新提交新增关联关系申请。

    7. 身份证明文件包括:

    ※居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证

    ※居住在境内的16周岁(不含)以下且尚未申领居民身份证的中国公民:可暂时使用户口本,但应在申领居民身份证或满16周岁后及时更新。其中3周岁(不含)以下且尚未申报户口的中国公民:可暂时使用出生证,但在申报户口或满3周岁后应及时更新为户口本。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人:军人身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民武装警察:武装警察身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证或港澳台居民居住证

    ※我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证或者其他有效旅行证件

    ※外国公民:护照或外国人永久居留证

    ※中国籍华侨:中国护照

    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。



  • 4
  • 变更受益人
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:基本资料变更申请书、受益人身份证复印件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:

    1. 投、被保人签名;

    2. 受益人为多人,应指定受益份额和受益顺序,同一受益顺序的受益人份额总额为100%

    3. 身份证明文件包括:

    ※居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证

    ※居住在境内的16周岁(不含)以下且尚未申领居民身份证的中国公民:可暂时使用户口本,但应在申领居民身份证或满16周岁后及时更新。其中3周岁(不含)以下且尚未申报户口的中国公民:可暂时使用出生证,但在申报户口或满3周岁后应及时更新为户口本。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人:军人身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民武装警察:武装警察身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证或港澳台居民居住证

    ※我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证或者其他有效旅行证件

    ※外国公民:护照或外国人永久居留证

    ※中国籍华侨:中国护照

    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)

  • 5
  • 变更客户基本资料
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:基本资料变更申请书、客户的有效身份证件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:

    1. 投保人签名(如变更被保人或受益人资料,需被保人签名);

    2. 客户资料变更需提交有效证件;姓名、证件号码等的变更,须提交足以证明所变更事项真实性的有效证明文件,例如户口所在地公安机关出具的证明、军官机关出具的证明等。

    3. 身份证明文件包括:

    ※居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证

    ※居住在境内的16周岁(不含)以下且尚未申领居民身份证的中国公民:可暂时使用户口本,但应在申领居民身份证或满16周岁后及时更新。其中3周岁(不含)以下且尚未申报户口的中国公民:可暂时使用出生证,但在申报户口或满3周岁后应及时更新为户口本。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人:军人身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民武装警察:武装警察身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证或港澳台居民居住证

    ※我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证或者其他有效旅行证件

    ※外国公民:护照或外国人永久居留证

    ※中国籍华侨:中国护照

    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)

     
  • 6
  • 补发保险合同
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  •  
    申请时间:合同有效期内
    申请资料:基本资料变更申请书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:

    1. 投保人签名。

    2. 此项适用于补发或换发纸质保险合同或电子保险合同,其中补发或换发电子保险合同,仅适用于有电子保险合同的产品。

    3. 效力中止的保险合同应先办理复效后方可提出补发或换发申请。

  • 7
  • 保单借款/保单还款
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  • 保单借款


    申请时间:保单有效期内

    申请资料:保单借款/款申请书、投保人和被保险人有效身份证件、银行卡/折复印件、 保单借款借据、保险合同原件(若客户持有的是电子保单,可不提供)

    注意事项:

    1. 投保人、被保险人签名;

    2. 保险合同累计有现金价值或账户价值;

    3. 在申请理赔和各种支付时,如有未清偿的保单借款和垫缴保费,理赔款和各种支付需优先用于部分或全部清偿借款和垫缴保费的本息;

    4. 未清偿的保单借款本息超过或等于保险合同的现金价值时,该保险合同效力自动中止;


    保单还款

    申请时间:合同有效期内

    申请资料:保单借款/还款申请书、银行卡/折复印件、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)

    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 保单还款含偿还客户主动申请的借款和偿还保单自动垫缴的借款;

    3. 借款和还款不可同时申请;若保单有借款申请,借款起息日的下一个自然日后才可受理还款申请;若保单有还款申请,须终止或完成还款申请后才能受理借款申请。


保单服务介绍-保险计划变更
  • 1
  • 主险减少保额
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  • 申请时间:合同有效期内

    备注:

    1.若保单周年日宽限期内且生存金或年金已支付,需要将生存金或年金收回后方可办理。

    2.月缴件:首年度第1个月非犹豫期除外。


    申请资料:保险计划变更申请书、投保人有效身份证件、银行卡/折复印件、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)、银行卡/折复印件
    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 若此项变更在保单犹豫期内,必须提供保险合同原件(若客户持有的是电子保单,可不提供保险合同);

    3. 主险减少保额或保费须符合申请时的特殊产品保全规则要求。如该产品没有特殊产品保全规则,则参考当时投保规则要求;

    4. 当主险减少保额或保费时,若有附加豁免险的,其豁免险的保额及保费也同时降低;

    5. 身份证明文件包括:

    ※居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证

    ※居住在境内的16周岁(不含)以下且尚未申领居民身份证的中国公民:可暂时使用户口本,但应在申领居民身份证或满16周岁后及时更新。其中3周岁(不含)以下且尚未申报户口的中国公民:可暂时使用出生证,但在申报户口或满3周岁后应及时更新为户口本。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人:军人身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民武装警察:武装警察身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证或港澳台居民居住证

    ※我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证或者其他有效旅行证件

    ※外国公民:护照或外国人永久居留证

    ※中国籍华侨:中国护照

    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)



  • 2
  • 变更附加险(新增/终止/保额变更)
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  • 新增附加险

    申请时间:

    长期附加险:合同有效且在保单周年日前30(缓缴期除外)

    短期附加险:合同有效期内(宽限期除外)

    申请资料:保险计划变更申请书健康及财务告知书、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)

    注意事项:

    投、被保险人签名。

    只接受短期附加险增加保额申请


    终止附加险

    申请时间:合同有效期内。

    申请资料:保险计划变更申请书、投保人有效身份证件、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)

    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 若此项变更在保单犹豫期内,必须提供保险合同原件(若客户持有的是电子保单,可不提供保险合同);


    附加险减少保额:

    申请时间:

    长期附加险缴费频率为月缴/季缴/半年缴,合同有效期内;缴费频率为年缴,合同有效且在保单周年日前30天内或宽限期内;

    短期附加险合同有效期内。

    申请资料:保险计划变更申请书、投保人有效身份证件、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)、银行卡/折复印件

    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 若此项变更在保单犹豫期内,必须提供保险合同原件(若客户持有的是电子保单,可不提供保险合同)。


    身份证明文件包括:

    ※居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证

    ※居住在境内的16周岁(不含)以下且尚未申领居民身份证的中国公民:可暂时使用户口本,但应在申领居民身份证或满16周岁后及时更新。其中3周岁(不含)以下且尚未申报户口的中国公民:可暂时使用出生证,但在申报户口或满3周岁后应及时更新为户口本。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人:军人身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民武装警察:武装警察身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证或港澳台居民居住证

    ※我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证或者其他有效旅行证件

    ※外国公民:护照或外国人永久居留证

    ※中国籍华侨:中国护照

    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)

  • 3
  • 变更缴费频率
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  • 申请时间:
    长缴别变为短缴别合同有效期内。
    短缴别变为长缴别合同有效且已缴满对应的长缴别后申请
    申请资料:保险计划变更申请书、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)
    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 若此项变更在保单犹豫期内,必须提供保险合同原件(若客户持有的是电子保单,可不提供保险合同);

    3. 趸缴保单不接受缴别变更申请。

  • 4
  • 变更职业
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:保险计划变更申请书、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)
    注意事项:

    1. 投、被保险人签名;

    2. 因职业原因导致的保费变化,按照合同关于职业变更的条款约定执行。

  • 5
  • 复效
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  • 申请时间:合同效力中止两年内
    申请资料:保险计划变更申请书健康及财务告知书、代办人身份证件和委托授权书(如由他人代办)
    注意事项:


    1. 投、被保险人签名;

    2. 豁免类产品、一年期险种中止后不得复效;

    3. 如有保单借款和保费自动垫缴,保单复效时需同时归还保单借款本息和保费自动垫缴的本息;

    4. 复效同时可申请终止附加险、主险和附加险减少保额;变更后的保险计划需符合申请时投保规则。


  • 6
  • 解除合同
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  • 犹豫期内解除合同

    当您(投保人)需要终止保险保障时,您可以申请解除保险合同,保险合同的效力自我们收到解除合同申请书之日24时终止。

    申请时间:保单效力终止前

    投保人:投保人

    申请资料:

    1、保险合同解除申请书

    2. 投保人的有效身份证明文件

    3. 投保人的银行卡/折复印件

    4. 保险合同原件(若您持有的是电子保险合同,可不用提供)

    5. 委托代办的,还需您填写委托书和提供代办人的有效身份证件

    办理方式:

    · 亲临我司

    您可携带上述的申请资料亲临我司办理。

    · 联系我司服务营销人员/委托他人

    您可联系我司服务营销人员/委托他人办理。

    · 登录我司官微

    如果是网上投保的保险合同,您可通过登录“中英人寿官微-服务平台-保单服务-保单变更-解除合同(犹豫期外)”办理。

    · 致电我司客服热线95545

    如果是网上投保或电话投保的保险合同,您可通过致电我司客服热线95545办理。

    温馨提示:

    1. 解除保险合同可能会遭受一定的经济损失,请您慎重考虑。

    1)若您的保险合同为传统型保险产品,我们自收到解除合同申请且审核通过后向您退还该保险合同的现金价值。现金价值通常指解除保险合同时,根据精算原理计算的、由我们退还的那部分金额。

    2)若您的保险合同为万能型保险产品,我们自收到解除合同申请且审核通过后的首个工作日按最近已公布的结算利率结算您的保险合同账户价值,并按条款约定的退保费用比例收取退保费用后向您支付退保金。

    3)若您的保险合同为投资连结保险产品,我们自收到解除合同申请且审核通过后按下一个资产评估日的投资单位卖出价结算您的保险合同账户价值,并按条款约定的退保费用比例收取退保费用后向您支付退保金。

    2. 若您的保险合同存在尚未领取的生存保险金/年金且应支付给被保险人时,需被保险人同时办理领取生存保险金/年金。

    3. 若您的保险合同存在尚未清偿款项(包括保险费垫缴、保单贷款或其他未还款项及相应利息等),我们需从退保金中扣除上述欠款。

    4. 如果您提交的申请资料不齐全,我们自收到申请资料后的2个工作日内向您发出业务通知单,一次性告知您需补充的所有材料。如果您提交的申请资料齐全,我们自收到申请资料后的5个工作日内完成处理,并通过银行转账的方式向您支付退保金。


    非犹豫期内解除合同

    若您(投保人)所购买保险产品的合同条款有犹豫期约定,在犹豫期内您可以申请撤销保险合同,我们将无息退还您已缴的全部保险费。但如果您购买的是投资连结保险产品,以保险合同的条款约定为准。

    申请时间:犹豫期内

    投保人:投保人

    申请资料:

    1、保险合同解除申请书

    2. 投保人的有效身份证明文件

    3. 投保人的银行卡/折复印件

    4. 保险合同原件(若您持有的是电子保险合同,可不用提供)

    5. 委托代办的,还需您填写委托书和提供代办人的有效身份证件

    办理方式:

    · 亲临我司

    您可携带上述的申请资料亲临我司办理。

    · 联系我司服务营销人员/委托他人

    您可联系我司服务营销人员/委托他人办理。

    · 登录我司官微

    如果是网上投保的保险合同,您可通过登录“中英人寿官微-服务平台-保单服务-保单变更-解除合同(犹豫期内)”办理。

    · 致电我司客服热线95545

    如果是网上投保或电话投保的保险合同,您可通过致电我司客服热线95545办理。

    温馨提示:

    如果您提交的申请资料不齐全,我们自收到申请资料后的2个工作日内向您发出业务通知单,一次性告知您需补充的所有材料。如果您提交的申请资料齐全,我们自收到申请资料后的5个工作日内完成处理,并通过银行转账的方式向您支付犹豫期退保金。

  • 7
  • 减额缴清
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  • 申请时间:合同有效且在周年日前30天内或宽限期内
    申请资料:保险计划变更申请书、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)
    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 保单累计有现金价值足够购买最低保额;

    3. 有保单保费垫缴、保单借款,须在还款后才可提出减额缴清申请;

    4. 申请减额缴清时,须同时申请终止所有附加合同。

  • 8
  • 补充告知
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:保险计划变更申请书健康及财务告知书、核保要求的相关资料、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)
    注意事项:

    1. 投、被保险人签名;

    2. 若有购买投保人保费豁免险种时补充投保人健康告知的,无需被保险人签名同意。

保单服务介绍-投连/万能计划变更
  • 1
  • 变更万能寿险基本期缴保险费及保险金额
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  • 增加万能险期缴保险费及保险金额:

    申请时间:合同有效期内,具体以各产品条款约定为准

    申请资料:投连万能变更申请书健康及财务告知书、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)

    注意事项:

    1. 投、被保险人签名;

    2. 合同缓缴期内不接受本项目。

     

    减少万能险期缴保险费及保险金额:

    申请时间:合同有效期且在保单周年日前30天

    申请资料:投连万能变更申请书、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)

    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 若此项变更在保单犹豫期内,必须提供保险合同原件;

    3. 身份证明文件包括:

    ※居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证

    ※居住在境内的16周岁(不含)以下且尚未申领居民身份证的中国公民:可暂时使用户口本,但应在申领居民身份证或满16周岁后及时更新。其中3周岁(不含)以下且尚未申报户口的中国公民:可暂时使用出生证,但在申报户口或满3周岁后应及时更新为户口本。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人:军人身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民武装警察:武装警察身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证或港澳台居民居住证

    ※我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证或者其他有效旅行证件

    ※外国公民:护照或外国人永久居留证

    ※中国籍华侨:中国护照

    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)

  • 2
  • 万能险部分领取个人账户价值
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  • 申请时间:合同有效期内

    申请资料:投连万能变更申请书、投保人有效身份证件、银行卡/折复印件、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)

    注意事项:

    1. 投保人签名。

    2. 身份证明文件包括:

    ※居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证

    ※居住在境内的16周岁(不含)以下且尚未申领居民身份证的中国公民:可暂时使用户口本,但应在申领居民身份证或满16周岁后及时更新。其中3周岁(不含)以下且尚未申报户口的中国公民:可暂时使用出生证,但在申报户口或满3周岁后应及时更新为户口本。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人:军人身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民武装警察:武装警察身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证或港澳台居民居住证

    ※我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证或者其他有效旅行证件

    ※外国公民:护照或外国人永久居留证

    ※中国籍华侨:中国护照

    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)

  • 3
  • 取消万能寿险保险费缓缴期
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  • 申请时间:合同缓缴期内

    申请资料:投连万能变更申请书、银行卡/折复印件、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)

    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 缓缴期内曾申请降低期缴保费,结束缓缴时按降低后的保费补缴所有欠缴的保费;

    3. 取消保险费缓缴期的同时,可申请复效附加险,收取保费如下:长期附加险所收取的费用为所有欠缴的期缴保费;

    4. 保险费缓缴期间,允许投保人无息补缴应缴未缴的期缴保险费以结束保单缓缴状态。

  • 4
  • 补缴万能寿险基本期缴保险费
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  • 申请时间:合同缓缴期内
    申请资料:投连万能变更申请书、银行卡/折复印件、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)

    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 申请补缴万能险期缴保费,可选择补缴一期或多期期缴保费,补缴的总期数应少于结束缓缴需补缴的总期数;

    3. 补缴后保单仍处于缓缴期状态;

    4. 缓缴期内曾申请降低保费的保单,按降低后的保费收取补缴的期缴保费。

  • 5
  • 额外投资保险费
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:投连万能变更申请书、投保人有效身份证件(额外追加保险费大于或等于20万元时提供)、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)、银行卡/折复印件
    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 若主合同为万能寿险,缓缴期及宽限期内不受理本项目;

    3. 若主合同为投资连结保险,在同一个资产评估周期内,只能办理一次本项目申请,将按您指定的分配比例,以收到保险费后的下一个资产评估日的价格买入投资单位。

    4. 若主合同为投资连结保险,在同一个资产评估周期内,额外追加后不允许再申请部分提取或账户转换。

  • 6
  • 投资账户转换
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:投连万能变更申请书、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)、银行卡/折复印件
    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 在同一个资产评估周期内,只能办理一次本项目申请,我们将在收到并批准客户的申请后,以下一个资产评估日的价格进行账户投资单位的转出和转入;

    3. 每次申请账户转换须与上一次账户转换间隔5个工作日以上,即:每两次账户转换申请之间必须有5个工作日的时间间隔;

    4. 客户可选择按持有投资单位的百分比调整保单账户内投资单位的组成比例,但必须是在5%以上且为5的倍数;

    5. 在同一个资产评估周期内,账户转换后不允许再做部分领取和退保。

  • 7
  • 投连险部分领取账户价值
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  • 申请时间:合同有效期内
    申请资料:投连万能变更申请书、投保人有效身份证件、银行卡/折复印件、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)
    注意事项:

    1. 投保人签名;

    2. 若主合同为投资连结保险,在同一个资产评估周期内,只能办理一次本项目申请,我们将在收到并批准您的申请后,以下一个资产评估日的价格卖出投资单位,将提取部分的账户价值转入客户指定的账户

    3. 在同一个资产评估周期内,部分领取后不允许再做账户转换和退保。

    4. 身份证明文件包括:

    ※居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证

    ※居住在境内的16周岁(不含)以下且尚未申领居民身份证的中国公民:可暂时使用户口本,但应在申领居民身份证或满16周岁后及时更新。其中3周岁(不含)以下且尚未申报户口的中国公民:可暂时使用出生证,但在申报户口或满3周岁后应及时更新为户口本。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人:军人身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民武装警察:武装警察身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证或港澳台居民居住证

    ※我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证或者其他有效旅行证件

    ※外国公民:护照或外国人永久居留证

    ※中国籍华侨:中国护照

    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)

保单服务介绍-保单权益变更
  • 1
  • 满期金领取
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  • 申请时间:合同有效且在保单满期前30天内,或合同满期后

    申请资料:保单权益变更申请书、投保人、被保险人、满期金受益人的有效身份证件、银行卡/折复印件、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)、保险合同原件(若客户持有的是电子保单,可不提供保险合同)。

    注意事项:

    1. 投保人、被保险人、满期金受益人签名;

    2. 在给付满期金时,若保单存在借款、垫缴保费或其他未还款项及相应的利息,应先扣除上述款项及利息后,余额再支付。

    3. 身份证明文件包括:

    ※居住在境内的中国公民:居民身份证或者临时居民身份证

    ※居住在境内的16周岁(不含)以下且尚未申领居民身份证的中国公民:可暂时使用户口本,但应在申领居民身份证或满16周岁后及时更新。其中3周岁(不含)以下且尚未申报户口的中国公民:可暂时使用出生证,但在申报户口或满3周岁后应及时更新为户口本。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民解放军军人:军人身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的中国人民武装警察:武装警察身份证件,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※尚未申领居民身份证的军队(武装警察)离退休干部以及在解放军军事院校学习的现役军人:离休干部荣誉证、军官退休证、文职干部退休证或者军事院校学员证,但在申领居民身份证后应及时更新为身份证。

    ※香港、澳门居民:港澳居民往来内地通行证或港澳台居民居住证

    ※我国台湾居民:台湾居民来往大陆通行证、港澳台居民居住证或者其他有效旅行证件

    ※外国公民:护照或外国人永久居留证

    ※中国籍华侨:中国护照

    以上身份证件复印件或影印件必须包含个人信息部分和证件的有效期限(二代身份证提供正反面复印件)。

  • 2
  • 变更红利领取方式
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  • 申请时间:合同有效期内

    申请资料:保单权益变更申请书、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)

    注意事项:

    1.投保人签名。

    2.累积生息变更为直接领取时,需先将累积生息的红利本金及利息全部领取;由直接领取改为累积生息时,需先将产生的红利全部领取,如未领取则无息存放在我司。

    3.红利存在万能账户关联关系的,不允许办理红利领取方式变更。

  • 3
  • 变更生存金、年金领取方式/领取频率
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  • 申请时间:

    生存金/年金领取方式:合同有效期内且在生存金/年金最后一次派发日前

    生存金/年金领取频率:合同有效期内且生存金/年金派发日前

    申请资料:保单权益变更申请书、代办人身份证件和委托书(如由他人代办)

    注意事项:

    1. 变更申请书须由投保人签名同意;

    2. 生存金/年金领取频率有年领和月领两种方式,客户可根据条款规定申请变更;

保单服务流程


保单服务规则
  • 1
  • 保单服务规则
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  • 一、申请办理保全业务时应备的文件 

    1、本公司制定认可的格式化申请书;

    2、相关人员的身份证件;

    3、其他相关证件和公司所需资料。

     

    二、申请途径:

    1、客户委托代理人至营销服务部或代理机构柜台申请办理;

    2、客户本人或客户委托代理人以外的其他人至公司申请办理;

    3、电销渠道客户本人致电中英客服热线95545办理;

    4、登陆中英官网的个人空间进行变更或提交变更申请;

    5、登录我司官方微信中英人寿登录中英I万家进行变更或提交变更申请

     

    三、委托代办规定:

    1、 委托专门负责该保单服务的代理人(简称服务代理人)应提供的单证:

    一般应备文件

    2、委托其他人员时应提供的单证:

     一般应备文件

    被委托代办人身份证原件

    委托授权书

     

    四、各项变更应符合的基本要求:

    1、保全业务的申请人应为本公司规定的有权申请人;(详请向您的代理人咨询或致电我们的全国统一客服热线:95545咨询) ;

    2、客户已签保单回执(犹豫期撤销保险合同除外);

    3、保全业务申请需递交本公司规定的申请文件;

    4、需符合本公司规定的办理期间:(详见保全作业应备文件及申办时间一览表);

    5、所有变更申请应符合投保规则的要求;

    6、效力中止的保险合同申请变更时,应先办理复效,合同效力恢复后,才能办理其他项目的变更;

    7、豁免保险费发生后,本公司不接受主合同和附加合同变更保险金额的申请;

    8、若保单投保人身故,保单的所有变更,其提起人为原投保人的法定继承人和被保险人,如被保险人为未成年人,则提起人为被保险人的监护人。

     

    五、申请书填写:

    1、变更申请书必须有申请人(参见各变更项目的申请人要求)。如由代理人/第三方代办人代办,则代理人/第三方代办人也需签名;代理人还需填写营业处代码、代理人号;

    2、变更申请书应填写部分必须“正确”、“完整”,并必须填写:保险单号码、申办日期、申请人签名、经办代理人签名、申办项目;若有更改,则需要客户签名确认;

    3、需被保险人签名确认的变更项目,如被保险人为未成年人,由投保人或被保险人的法定监护人签名确认 ;

    4、填写时必须用黑色、蓝黑色钢笔或签字笔在申请书上逐项填写,若有增删涂改,应由申请人签名确认;

    5、若申请人不能阅读并理解变更申请书、转账授权书、委托授权书(如由他人代办)、健康及财务告知书和条款内容及亲笔在相关处签名,须在相关签名处摁一红色右手拇指指纹,并加见证人签名,见证人需为非保单投保人、被保险人、受益人和代理人的其他人员。